DFS Нью-Йорка «нужно сделать больше» по программе BitLicense
Томас ДиНаполи, контролер штата Нью-Йорк, выразил обеспокоенность по поводу эффективности финансового регулятора штата в надзоре за лицензиями на виртуальную валюту. В недавнем отчете Контролера подверглась критике Департамент финансовых услуг (DFS) за его работу с программой BitLicense, нормативной базой для операций с криптовалютами в Нью-Йорке, созданной в июне 2015 года.
Ключевые выводы и критика отчета:
- В отчете ставится под сомнение адекватность надзора DFS за процессом подачи заявки на BitLicense и постоянного контроля.
- Было обнаружено, что двое из восьми выбранных претендентов на BitLicense прошли незавершенный процесс снятия отпечатков пальцев.
- Между подачей оценок рисков по борьбе с отмыванием денег и выдачей лицензий наблюдались значительные задержки, что вызывало обеспокоенность по поводу использования устаревшей информации.
- В офисе контролера также отметили неспособность обеспечить предоставление лицензиатами всех необходимых финансовых отчетов, которые имеют решающее значение для оценки безопасности их деятельности.
- В отчете подчеркивается несоблюдение правил кибербезопасности владельцами BitLicense.
Изучайте больше о мире криптовалют, инвестировании и трейдинге в академии Cryptemic.
Предпринятые действия и рекомендации:
- В ноябре DFS обновил стандарты кибербезопасности для всех регулируемых организаций.
- Несмотря на эти обновления, контролер подчеркнул необходимость более строгих действий по решению проблем кибербезопасности.
- Контролер рекомендовал DFS обеспечить финансовую стабильность заявителей и постоянную безопасность операций держателей BitLicense.
- Группа надзора должна регулярно проверять квартальные и годовые отчеты на предмет соответствия.
Аудит, проведенный с июля 2018 года по июль 2023 года, тщательно изучил практику DFS по выдаче лицензий на виртуальную валюту. На сегодняшний день DFS выдала BitLicenses более чем 20 организациям, включая такие известные фирмы, как Bakkt, bitFlyer, Bitpay и Coinbase. Кроме того, в ноябре DFS представила новые рекомендации по совершенствованию стандартов листинга и исключения криптоактивов.
ДИСКЛЕЙМЕР
Вся информация, содержащаяся на нашем вебсайте, публикуется на принципах добросовестности и объективности, а также исключительно с ознакомительной целью. Читатель самостоятельно несет полную ответственность за любые действия, совершаемые им на основании информации, полученной на нашем вебсайте.
- 🏦 Kraken усиливается: сделка с Bitnomial за $550 млн меняет расстановку сил в деривативах
- 🐕 Dogecoin в ловушке: бычий сигнал оказался обманом?
- ✈️ GE Aerospace падает перед отчётом: фиксация прибыли или сигнал риска?
- 🐳 Dogecoin под давлением сопротивления: киты накапливают, но пробоя нет
- 🚀 Psyence Biomedical взлетает на 200%: политика сильнее фундаментала?
