Сенатор Уоррен предлагает более строгие правила криптовалюты
Сенатор США Элизабет Уоррен предложила законопроект, направленный на ужесточение регулирования криптовалют, чтобы устранить обеспокоенность по поводу их использования в отмывании денег и другой незаконной деятельности. Предлагаемый законопроект под названием «Закон о борьбе с отмыванием денег в цифровых активах» направлен на расширение сферы применения действующих законов о борьбе с отмыванием денег (AML) и требований «знай своего клиента» (KYC) на организации, работающие в секторе цифровых активов.
Ключевые положения предлагаемого законодательства
Законопроект нацелен на широкий круг участников криптовалютной экосистемы, включая предприятия денежных услуг (MSB), криптобиржи, провайдеров кошельков, майнеров и валидаторов. Эти организации будут обязаны проверять личности своих клиентов и сообщать о любых транзакциях, вызывающих подозрения, приравнивая свои обязанности к обязанностям обычных банковских учреждений.
Законопроект также предусматривает обязательную проверку личности для некоторых крупномасштабных одноранговых транзакций с криптовалютой, особенно тех, которые проводятся через нерегулируемых посредников или исходят из некастодиальных (неразмещенных) кошельков, не привязанных к регулируемой услуге.
Изучайте больше о мире криптовалют, инвестировании и трейдинге в академии Cryptemic.
Обоснование законопроекта сенатором Уорреном
Сенатор Уоррен подчеркнул важность законопроекта, сославшись на использование цифровых активов такими странами, как Иран, Россия и Северная Корея, для уклонения от санкций и финансирования незаконной деятельности, включая программы создания оружия. Сообщается, что в 2022 году только Северная Корея украла цифровые активы на сумму 1,7 миллиарда долларов.
Дебаты и перспективы законопроекта
Сторонники законопроекта утверждают, что применение стандартов борьбы с отмыванием денег к сектору цифровых активов обеспечит лучшую защиту как государств, так и отдельных пользователей. С другой стороны, критики законопроекта обеспокоены тем, что введение правил, касающихся децентрализованной природы криптовалют, может подорвать анонимность и конфиденциальность, которые имеют решающее значение для их привлекательности.
Однако сообщество криптовалют утверждает, что присущая прозрачность и отслеживаемость транзакций в публичных блокчейнах могут повысить способность обнаруживать и предотвращать незаконное финансирование более эффективно, чем традиционные транзакции с наличными.
В контексте глобального отмывания денег, которое, по оценкам, ежегодно охватывает триллионы долларов и подпитывает организованную преступность и терроризм, доля средств, отмываемых с помощью криптовалют, относительно невелика. В отчете Chainaанализа о криптовалютных преступлениях за 2023 год говорится, что этот показатель составляет около 0,24%, что значительно ниже по сравнению с отмыванием денег с использованием наличных денег.
ДИСКЛЕЙМЕР
Вся информация, содержащаяся на нашем вебсайте, публикуется на принципах добросовестности и объективности, а также исключительно с ознакомительной целью. Читатель самостоятельно несет полную ответственность за любые действия, совершаемые им на основании информации, полученной на нашем вебсайте.
- 🔥 WLFI меняет правила: вестинг на годы и сжигание миллиардов токенов
- 📊 XRP: фаза накопления или ещё не дно? аналитики ищут сигналы цикла
- 🛢 Нефть растёт, но рынок пустеет: тревожный сигнал для инвесторов
- 🌍 XRP на фоне геополитики: перемирие и ETF-спрос меняют настрой рынка
- 🐸 Мемкоины снова в игре: ставка на ранние стадии или высокий риск?
